Zažijte finanční svobodu. Zhodnotím Vaši aktuální situaci a pomohu Vám na Vaší cestě stát se rentiérem. Zjistěte, jak taková spolupráce probíhá krok po kroku a kdo je součástí mého týmu.
Plně chápu obavu některých klientů před spoluprací s finančním/majetkovým poradcem, proto první setkání zabere jen 30 až 45 minut. Seznámíme se, představím Vám možnosti spolupráce a jak vše funguje, zaměříme se na to, kde leží má přidaná hodnotu pro Vás. Následně probereme Vaše potřeby a stanovíme si další postup. Budete mít možnost se mě zeptat na jakékoliv doplňující otázky, aby Vám bylo před začátkem spolupráce vše jasné. Toto celé je možné i online.
Na druhé schůzce spolu projdeme finanční analýzou. Kromě informací, které od Vás získám, Vám pomocí koučovacích otázek pomůžu zvědomovat si realitu finančního života. Také Vám pomůžu zvýšit vnímání odpovědnosti za jednotlivé cíle ve Vašem životě a spojit se s vlastní motivací skrze splnění těchto cílů. Předám Vám finančně gramotnostní principy, které Vám již nikdo nikdy nevezme.
Tato schůzka je nutná pro opravdové poradenství, které není tolik o produktech, ale o správné radě a rozhodnutích. Nebojte se tedy vložit do diskuze nad svými osobními financemi a plány dostatek času, vyplatí se to.
Představíme si jednotlivé možnosti řešení a společně probereme, jak lze k Vašim cílům přistupovat. Kromě samotných produktů a modelací se pobavíme také o tom, jaké máte možnosti a porovnáme jednotlivé varianty. To vše s ohledem na Vaše cashflow. Při naplnění Vašeho očekávání je možné přistoupit k domluvení následného setkání, kde je možná realizace jednotlivých kroků. Je u mě ale standardem, že některá životní rozhodnutí vyžadují více času a diskuzí, proto se ne vždy vážu na ten stejný postup.
Na čtvrté schůzce mě zpravidla zastoupí má asistentka, která se ujme realizace konkrétních kroků (či produktů) vyplývajících z řešení. Sami tedy nemusíte jednotlivé instituce navštěvovat. Vše řešíme za Vás. Co nás poté společně čeká je minimálně 1x ročně servisní setkání a pravidelný reporting portfolia.
Je vám mezi 20 až 35 lety. Zrovna řešíte první nákup vlastní nemovitosti, koupi auta a do toho všeho zakládáte rodinu. Vaše kariéra se teprve rozbíhá a měsíční výdaje jsou poměrně vysoké. Možná se pouštíte do velmi rizikových transakcí, kdy kupujete dražší nemovitosti, než na jaké reálně máte prostředky. Nebo si nemovitost pořídíte, ale poté určitou dobu z rodinných přebytků vybavujete to, na co vám nezbylo a tímto způsobem nevytváříte žádné rezervy. Prozatím jste si neudělali přípravu na založení rodiny a netušíte, do jaké míry to ovlivní Váš rodinný cashflow. Zkrátka a jednoduše máte zmatek v tom, jak to všechno poskládat, aby se naplnily Vaše životní cíle, ale pořád zbyl prostor na vytváření osobního majetku k zajištění sebe i rodiny.
S panem Kalou spolupracuji již delší dobu. Oceňuji především možnost srovnání více nabídek u každého produktu, volby nejvýhodnější varianty dle zadaných požadavků a pomoc s vyřízením. Společně řešíme vše od bydlení po investice.
S panem Kalou spolupracuji už několik let.
Přišel jsem si pro lepší hypotéku, než mi nabídli kdekoli jinde (a tu jsem dostal), odešel jsem navíc s výhodným a promyšleným osobním finančním plánem, moje firma převádí EUR na KČ za bezkonkurenční kurz a má peníze na spořícím účtu za dvojnásobnou sazbu, než měla předtím v bance. Kryštof vždy pomůže, vysvětlí nebo poradí ten den, co se mu ozvu. Navíc vše zařídí za mě. Za sebe můžu spolupráci jen doporučit
Pan Kala a jeho tým se nám kompletně starají o finance, od pojištění přes investice po hypotéku. Pomáhají nám zorientovat se ve finančních produktech a vybrat pro nás ty nejvhodnější, často s výhodnějšími podmínkami, než které bychom si vyjednali sami. Tím nám šetří čas i peníze.
Oceňuji profesionální a lidský přístup pana Kaly. Individuálně přistupuje ke každému klientovi a odcházíte s pocitem, že nabízeným službám rozumíte, jedná narovinu a férově. Ráda doporučuji dále.
Mohu vřele doporučit služby pana Kaly, umí výborně vysvětlit přínos a výhody jednotlivých finančních nástrojů a znázornit jak zapadají do celkové Vaši životní strategie. A pokud žádnou třeba nemáte, tak ji společně pomocí jednoduchých otázek dáte velmi rychle dohromady 🙂